Para garantir uma experiência segura e alinhada ao perfil de cada investidor, é necessário seguir algumas etapas de análise antes de realizar investimentos na plataforma. A seguir, detalhamos cada uma dessas etapas:

1. Análise do Perfil do Investidor (API)

Antes de iniciar os investimentos, o cliente deverá responder a um questionário obrigatório de Análise do Perfil do Investidor (API). Esse questionário tem o objetivo de auxiliar na identificação do perfil de risco do investidor, classificando-o em uma das seguintes categorias:

• Conservador: Prefere investimentos mais seguros, com menor volatilidade e previsibilidade nos retornos;
• Moderado: Aceita um certo nível de risco para buscar retornos equilibrados;
• Arrojado: Está disposto a correr maiores riscos em busca de retornos mais elevados.

Com base nessa classificação, a plataforma recomenda os investimentos mais adequados ao perfil e aos objetivos financeiros de cada cliente, garantindo que as escolhas estejam alinhadas com sua estratégia de investimento.

2. Declaração de Qualificação de Investidor

Para avançar no processo, será necessário assinar uma declaração obrigatória, na qual o investidor selecionará a categoria à qual pertence. As opções disponíveis são:

• Investidor Qualificado: Pessoa física ou jurídica que atende a determinados critérios estabelecidos pelos órgãos reguladores, como patrimônio investido mínimo;
• Investidor Profissional: Categoria destinada a investidores com maior experiência no mercado em que possuem um volume significativo de investimentos.

Após a escolha da categoria, será necessário aceitar os termos de ciência para validar a declaração.

3. Declaração de Condição de Investidor Qualificado PJ

Os investidores qualificados que atuam como pessoa jurídica (PJ) deverão assinar uma declaração específica, que confirma sua condição como investidor qualificado. Esse documento inclui:

• Reconhecimento dos riscos associados às operações financeiras;
• Confirmação de que atende aos critérios exigidos para essa categoria;
• Aceitação dos termos e condições do mercado financeiro.

Após a aceitação, a assinatura da declaração será concluída.

4. Termo de Ciência e Desenquadramento PJ

Caso um cliente decida investir em um ativo que não esteja alinhado ao seu perfil de investidor conforme a análise de Perfil de Investidor, será necessário assinar um Termo de Ciência e Desenquadramento. Esse documento assegura que o investidor está ciente dos riscos e assume a responsabilidade por sua decisão de investimento.

Para validar a assinatura, o cliente deverá:

• Confirmar o entendimento sobre o desenquadramento de seu perfil;
• Aceitar formalmente os termos de ciência.

Após a finalização do questionário e das assinaturas necessárias, o investidor estará apto a operar na plataforma, contando com um ambiente seguro, transparente e otimizado para a realização de investimentos de acordo com seu perfil e estratégia financeira.